Sikeres nyugdíjbiztosítás titka I.

Sokan nem pénzügyi szakemberek az országban. A nyugdíjbiztosítások mégis nekik vannak. Nincs ebben ellentmondás. A nyugdíjbiztosítást többféle módon lehet működtetni.

1. Oda se merek nézni, meg nem is érek hozzá. Ott van, ahol van.
2. Oda merek nézni, de a tanácsadó nekem ezt javasolta. Váltani nem merek.
3. Nem értek hozzá, de váltok ide, válok oda.
4. Érdekelne, de nem tudok kihez fordulni, mert a szerződéskötő tanácsadó aláírás után már nem foglalkozik velem. Valami majd csak lesz.
5. Érdekel, és szívesen bele is tanulnék, ha segítene valaki. Addig minden marad úgy.
6. Érdekel, kitanultam, értem, és használom.

Aki az első 5 véleményen van, nem számíthat igazán nagy sikerre. A siker titka a 6. pont.

1. Érdekelje, hogyan tud nagyobb hozamot elérni, és a kockázatot kikerülni.
2. Foglalkozni kell vele pár percet naponta.
3. Az össze-vissza váltás ritkán hoz jó eredményt.
4. Kell egy megfelelő tanácsadó, aki előtte és utána is tud segíteni, és kompens szakértő.
5. Kell az érdeklődés. Végülis a saját millióiról van szó. Az érdeklődés hatványozottan segíti a tanulást.

A sikeres nyugdíjbiztosítás titka  tehát:

• A tanácsadó egy nyugdíjbiztosítási guru és portfólió-szakértő legyen. (A második a lényeg!)
• Jó biztosítás választás. (Még 2017 után is vannak trükkös megoldások.)
• Felkészültség, amiben a portfólió-szakértő tud segíteni.

Tehát nagyon sok múlik a jó tanácsadón.  Nem biztos, hogy ilyen feladatra a sarki biztosításos Sára néni alkalmas.

1. Segít felkészülni
2. Segít választani
3. A háttérben rendelkezésre áll a későbbiekben is.

A jó tanácsadó egy személyben:

• Nyugdíjguru: ismeri a szolgáltatás jellemzőit, képes a szerződés előkészítésére és engedéllyel is rendelkezik hozzá. (Bárki lehet egy pár vizsga után.)
• Portfólió-szakértő: Jártos a tőzsdék világában, és képes betanítani egyszerű nyelvezettel. (Évtizedes tapasztalat is kell.)

Ha a tanácsadó csak egyik, az nagyon kevés. Mielőtt nyugdíjbiztosítást köt, keressen egy diplomás nyugdíjszakértőt, aki egyben portfólió-szakértő is. Kevesen vannak, de léteznek.