Magára hagyta életbiztosítási tanácsadója? Sikertelen a befektetésekben? Ön talán rossz tanácsadót választott.

Előfordulhat, hogy házi tanácsadója megkötött Ön számára egy biztosítást, majd elérhetetlenné vált.

A jutalékot eltette, és a későbbi munkát elkerüli. Mit tud ilyenkor tenni?

Tudni kell, hogy egy tanácsadónak egyébként nem feladata a befektetési tanácsadás. Emiatt is fordulhat elő, hogy egyes szerződőket magukra hagyják, akik nem érik el a megfelelő eredményt.

A tanácsadó nem befektetési szakértő általában. Ő sem tudja megmondani, hogy mi lesz holnap, illetve a jövőben. A tájékoztatás és az adminisztráció a feladata. A döntések felelőssége a szerződőre hárul. A jövő kiszámíthatatlan. 

Ha egy tanácsadó a későbbiekben nem mondja Önnek, hogy mit csináljon, talán ezért van. A tanácsadók számára ezért nincs befektetési képzés.  Ha viszon ők nem tudnak elég jó tanácsot adni, akkor kihez lehet fordulni?

Valóban nem számíthat a tanácsadókra?

Általánosságban nem igaz. Meg kell keresni, akire számíthat. Sokat nyerhet vele. Nyilvánvaló, hogy nem mindenki egyformán képzett. Sokaknak csak kényszerpálya a szakma. De vannak a tanácsadók között igazi kincsek is.

A jó tanácsadó lelkiismeretes, ezért figyeli, hogy ügyfeleinek befeketései pluszban vannak-e. Ha nem, akkor felhívja őket, mert lehet, hogy valamilyen technikai vagy háttérismeretre lenne szükségük. És megpróbálja megtalálni veszteség okát.

A jó tanácsadó pénzügyi diplomával rendelkezik, és emellett érdeklődő és gyakorlott a tőzsdei területen. Az átlagos tanácsadónál mélyebb ismeretekkel rendelkezik, és gyakorlattal a tőzsdézésben. Így képes lehet arra, hogy döntéseiben felfedezze az alapvető hibákat, hogy azokat ki tudja javítani. És mindezt érthetően tudja kommunikálni és olyan egyszerűen, hogy egy hozzá nem értő is megértse.

A jó tanácsadó sem mond(hat)ja meg, hogy mibe fektessen, de ismerheti a trendeket, azok hátterét, amely már tud segíteni abban, hogy megfelelő döntést hozzon. Segít abban, hogy beletanuljon a teendőkbe.

1. Találni kell nyugdíjbiztosításhoz egy igazán jó nyugdíjgurut.
2. A már másnál megkötött biztosításával egy új tanácsadó nem akar foglalkozni, mert nincs haszna belőle. Ahhoz, hogy mégis törődjön Önnel, örökítse át hozzá valamennyi egyéb biztosítását. Azokkal talán tudja kissé kompenzálni a fáradozást.
3. Időnként beszélgessen vele arról, hogy ő milyen lehetőséget lát a gazdaságban, az eszközalapokban. A véleménye hátha segít Önnek is.

Ön igazi befektetési tanácsadót keres?
Őket általában az alapkezelőknél találják meg. Bankoknál 40-80 millió forintos befektetett vagyonnál lehet konzultálni velük, és ennek sokszor még díja is van. A többség számára elérhetetlenek. Persze nem is lenne idejük mindenkire. Az információikat pedig nem osztják meg, mert üzleti titoknak minősül, munkaadójuk abból él. 
Hogy profitálhasson tudásából, gyakran csak úgy tudja megtenni, hogy a kezelésére bízza a pénzét. Így nem kell Önnek titkokat elárulnia, Ön mégis részesedhet az eredményből. De ez már nem nyugdíjbiztosítási témakör.
Az ilyen befektetési tanácsadók általában nem dolgoznak biztosításközvetítőként.